说到“反洗钱”，大家似乎并不陌生，但到底什么才是洗钱？反洗钱又具体是何概念呢？

　　今天小编就为大家来介绍一些反洗钱基础知识，也让您了解如何警惕洗钱陷阱。

　　1什么是洗钱罪？

　　《中华人民共和国刑***》第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、**贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈***犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下****或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下****，并处罚金：

　　（一）提供资金账户的；

　　（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

　　（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

　　（四）跨境转移资产的；

　　（五）以其他方***掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　2什么是反洗钱？

　　反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、**贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈***犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱***》规定***取相关措施的行为。

　　3为什么要反洗钱？

　　洗钱破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争，助长和滋生**，败坏社会风气，损害国家声誉。同时，洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，使金融机构面临较大的***律风险和声誉风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产安全形成***大威胁。因此，国家、企业和个人都是洗钱活动的受害者。

　　4洗钱的常见渠***有哪些？

　　1.现金走私；

　　2.将大额现金分散存入银行；

　　3.向现金流量高的行业投资；

　　4.购置流动性较***的商品；

　　5.匿名存款或购买不记名有价金融证券；

　　6.制造显失公平的进出口贸易；

　　7.注册皮包公司，虚拟贸易；

　　8.设立外资公司；

　　9.利用****和民间借贷转移犯罪收入；

　　10.购买保险；

　　11.实施复杂的金融交易；

　　12.在离岸金融中心设立匿名账户；

　　13.利用银行保密***洗钱。

　　5公民的反洗钱义务

　　●主动配合金融机构进行客户身份识别

　　●发现可疑的洗钱线索尽快举报

　　●配合公司及时提供、更新有关资料

　　●不要出租出借自己的***件

　　●不要用自己的账户替他人提现

　　6开店宝反洗钱提示

　　洗钱是一种将非***所得合***化的行为，主要是指将违***所得及其产生的收益，通过一定的方式掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合***化，其危害了国家金融管理秩序，对公安机关查处上游犯罪的工作造成了障碍，也对社会稳定和人民财产安全造成了威胁。洗钱犯罪其实离我们每个人生活并不遥远，比如身边人要求帮忙保管钱财、银行转账的情况就比较常见，但如果明知转账的款项来源不当而仍提供帮助，则可能会涉嫌犯罪。开店宝提醒大家，增***风险意识，切勿掉进洗钱陷阱。