平时帮朋***转了一笔账，借一下***……小心，这些行为中可能埋伏着“洗钱”风险。

　　很多人以为洗钱都像**剧里那样，是有钱人的专属桥段，普通人怎么会牵扯到洗钱犯罪呢?其实，身边一些看似平常的事情，一不注意就能把人拉进洗钱罪**中的一环。马上消费金融(简称“马上消费”)就给大家科普一下普通人身边潜***洗钱风险的一些场景，遇到这些“小事”要格外注意，有可能隐***着“大风险”，要提高防范意识，远离身边的洗钱犯罪。

　　一起来看下，这些暗***陷阱的平常“小事”吧，如果***遇到了这些能避开吗?

　　陷阱一出租、出借***

　　如果朋***说***丢了，办理某项业务需要***信息，借用一下***的***，***会借吗？

　　开店宝提示：千万不要！

　　***是非常重要的个人证件，出租或出借自己的***件，很可能会产生以下严重后果：

　　-他人借用您的名义从事非***活动；

　　-协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

　　-您可能成为他人金融诈***活动的“替罪羊”；

　　-诚信状况受到合理怀疑，信用记录受损等。

　　陷阱二出借、出售金融账户和***

　　如果别人说要借***闲置的***用一下，并且会给一笔丰厚的酬劳甚至高达“日入千元”，这种“躺赚”的事情，***会心动吗？

　　这就涉嫌我们常听说的“跑分”。“跑分”是指为电信网络诈***、网络**等违***犯罪活动提供***、支付账户或收款二维码等帮助转移非***所得的行为。不***分子常打着“日赚千元**”、“刷单赚佣金”等旗号，诱导群众出借自己的账户、***等，通过多个不同账户层层转账，达到洗钱目的。

　　开店宝提示：天上不会掉馅饼！

　　将自己的金融账户、***或收款二维码等随意借给他人使用，可能会让不***分子利用***的账户，以***良好的声誉作掩护进行洗钱犯罪活动。一旦案发，账户所有人将承担相应的***律责任。

　　金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱检测和****案件调查的重要途径。因此不出借金融账户、***等，既是对***权利的保护，也是守***公民应尽的义务。

　　陷阱三帮他人转账

　　如果朋***说让***帮忙转一下账，***会帮吗?朋***之间转账看似稀松平常的一件事，但却有人因为帮朋***转了一笔账，被判了洗钱罪。曾有一实际案例显示，在明知是他人受贿犯罪所得，为掩饰隐瞒其来源和性质，还通过转账协助转移资金，行为构成洗钱罪。

　　开店宝提示：帮助他人处理犯罪所得，也涉嫌犯罪！

　　如果明知他人的钱财是犯罪所得，还帮其转移、转换、提供账户或处理，将触犯《刑***》，被判“洗钱罪”、“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”或“因帮助信息网络犯罪活动罪”。

　　陷阱四帮他人提现

　　如果朋***让***为他提取一笔现金，或者有人提供报酬让***帮忙提现，***会同意吗？

　　开店宝提示：不要用自己的账户替他人提现！

　　通过各种方式提现是犯罪分子最常***用的洗钱手***之一，有人使用自己的个人账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利，然而***网恢恢，疏而不漏。切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

　　以上这些生活中常见的几种洗钱陷阱，马上消费提醒大家在平时要多加防范，妥善保管好自己的***、***、支付账户等证件和信息，不轻易出借或出售，避免让自己成为犯罪分子的帮凶或替罪羔羊。