POS机支付成本分为：机器成本，通***成本和人员成本。

　　首先说下机器成本，要知***机器肯定是要成本的，要钱的，毕竟是一个仪器，里面有芯片，有电路板，等各种组成。厂家流水线上的工人也是要发工资的。很多人觉得机器不要钱的，我真想说***给我拉几车过来按塑料价给***钱都可以

　　据了解，市面上的出纸大POS一般出厂价在150-500之间，早期技术没那么好，会比较贵。现在普便用的一般都是***用150左右的。

　　这个机器早期是由支付公司***购然后通过销售的方式卖给客户，2016年以前办一台POS机需要花上千元来买，这个时候支付公司卖机器都有钱赚。

　　2016年以后取消了封顶机，刷***不封顶，刷储蓄卡封顶，银行发行***有钱赚，于是大力发行***，***市场逐渐变大，个人刷卡需求也变大，同时支付公司看到了前景，出现多家支付公司竞争，竞争也越来越大，从客户买机器1000元降低到只冻结客户押金300元，而且客户一年刷满88万就退还客户押金。再到2019年支付公司亏本运营，出钱买机器出政策，于是又变成客户冻结299，奖励***理商250-299之间，很多***理商直接给客户退冻结的299，客户机器拿来根本就不用钱。厂家机器也是越做越便宜，功能该缩减的缩减，摄像头之类的都不装，出厂价从五六百直接掉到一百五左右。这个一百五都是由支付公司买单，冻结来的299要么退还给客户了，要么***理商自己赚走了，但是每出一台机器支付公司都是亏一百五的，所以支付公司会在市场铺好的阶段涨价进行收割回本，资本都是无情的

　　再说下支付通***成本：

　　在2016年国家规定费率是0.6%，也就是一万块钱60元，很多人觉得这60块钱支付公司拿走了，其实不是的，这60块钱是***用7：2：1的方式，分别分给***发卡行7，支付公司2，银联1。也就是0.6%费率的机子，一万块钱银行拿走42块钱，支付公式拿走12块钱，银联拿走6块钱。

　　银行一万块钱拿走42块钱无可厚非，因为这个钱是其他人存款来的，别人存款一万，银行一年还得付260左右的利息，那平摊一个月也差不多22块钱，只赚20块钱，还得给客户***积分，客户***积分大概一万积分也差不多等值于10块钱左右，变成只赚10块钱

　　而且很多人用卡喜欢账单日后一天去刷卡，有五十多天的免息期，这样银行十块钱都可能赚不到，但是***对于银行主要赚钱的还是罚息，利息，年费，分期手续费等

　　银联一万块钱拿走6块钱，这个是国家机构，上交给国家，然后使用银联结算通***，这个是规定，也是变不了的。

　　支付公司一万块钱拿走12块钱，这个是最苦逼的，干的是最累的活去推广机具，赚的最少的钱，竞争又最大，除了上面48块钱的成本动不了之外，因为刷卡银联结算是第二工作日，要秒到给客户就需要先给钱给客户，自己又没钱，只能找银行去垫资，银行垫资需要利息，一般利息在一万块钱1块钱左右，成本又上涨到49块多，自己还得付办公室租金，房租，员工工资等等，综合成本最少得0.51%-0.53%左右的费率成本。下放给***理商0.515%-0.535%之间，一万只能赚薄薄的5毛，如果机具成本是支付公司买的，那肯定需要涨***理商的结算价来进行回本并盈利同时涨客户的费率来保证***理商的利益。如果机具成本是***理商承担的，那***理商拿到0.515***，因为竞争推出去费率太低，比如只有0.55%费率，那一万刷卡利润只有3.5块钱，机器却花了150元，客户需要刷50万才能回本机器钱，很多人都刷不到50万的，那不是白推广了。那肯定需要涨回到0.6%去回本机器钱同时盈利，甚至涨价到超过0.6%

　　国家规定0.6%费率是有一定的***理的，能保证多方的利益，装机时候装低于0.55%费率的，后期涨到0.76%还用了很久的，综合下来比一开始装0.6%费率多出太多钱了，比比皆是。其实还不如装一个0.6%的稳定费率不涨价的或者刷卡量大的跟***理商沟通装一台0.55%的不涨价的，让***理商不亏钱，才能保证售后服务。