洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、**贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈***犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合***化的行为。
洗钱犯罪危害性很大： 1 为有组织犯罪提供资金来源； 2 助长刑事犯罪，危害社会稳定； 3 助长****； 4 损害金融机构声誉，诱发金融危机； 5 严重损害社会公平原则，冲击合***经济，破坏国家投资环境。 1 虚拟货币 虚拟货币体现为一串字符和数字，可点对点发送，具有可匿名、追踪难、交易便捷等特点；我国明确禁止虚拟币发行融资和兑换活动，但由于其他国家和地区默许虚拟币流通，虚拟货币与全球货币可**兑换，方便跨境清洗资金，成为洗钱工具。 2 网络** 犯罪分子伪装成实体企业，掩饰**资金，通过网银、第三方支付平台等支付手段，收取**资金实现网络**资金流动，并不断更换商家编号和名称，达到洗钱目的。 3 电信诈*** 电信网络诈***资金的交易环节复杂、交易层级较多，诈***人员通过操作在全国不同省市开立的多个账户用于对违***所得进行最终转移并于境内外取现。近年来，还出现了外籍人员入境在全国范围内开立***，专门用于境外提现转移资金进行洗钱。 维护金融秩序 根据《中华人民共和国反洗钱***》的规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、**贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈***犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照***律规定***取相关措施的行为。 不出租出借自己的***件； 不出租出借自己的账户 不为身份不明人员***办金融业务 不替他人携带现金、无记名有价证券出入境 不参与提供或使用非***金融业务，如**** 选择可靠的金融机构 勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义 01 举报 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报。 02 宣传 每一位公民都可以向身边的亲人、朋***、同事宣传反洗钱知识，为提高全民反洗钱意识贡献一份力量。
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