Q1
《中华人民共和国反洗钱***》自（）起施行。
A、2007年1月1日
C、2007年8月1日
B、2007年3月1日
D、2007年6月1号
Q2
《中华人民共和国反洗钱***》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、***性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、**贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈***犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本***规定***取相关措施的行为。
A、泄密罪
C、恐怖活动犯罪
B、扰乱市场秩序罪
D、治安犯罪
Q3
按照《中华人民共和国反洗钱***》的规定，**院反洗钱行政主管部门***取的临时冻结措施需经()批准可以***取。
A、**院反洗钱行政主管部门负责人
B、**院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C、**院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D、**院总理
Q4
司***机关依照《中华人民共和国反洗钱***》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱()。
A、刑事侦查
C、司***调查
B、刑事诉讼
D、案件审判
Q5
我国首次使用“客户身份识别”一词是在哪部反洗钱***律***规中？（）
A、《中国人民银行***》
B、《反洗钱***》
C、《金融机构反洗钱规定》
D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理办***》
Q6
根据有记载的资料和一般公认的观点，现***意义上的洗钱最早产生于（）。
A、西班牙
C、英国
B、葡萄牙
D、美国
Q7
（）这种洗钱形式在我国南方沿海地区十分猖獗?
A、保险业
C、成立空壳公司
B、利用银行贷款
D、****
Q8
反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：（）
A、了解客户的真实身份
B、了解客户的交易目的和性质
C、了解客户的真实身份及其交易目的和性质
D、作出交易是否可疑的判断，增***反洗钱的效率和效益
Q3
按照反洗钱***律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效***件或者其他***明文件？（）
A、张三取出2千元美元现金
B、李四存入5万元现金
C、中石化存入20万元现金
D、中石化取出2万元现金
Q10
下列有关持续客户身份识别的说***中错误的是：（）
A、划分客户的风险等级
B、适时调整客户风险等级
C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息
D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核
Q11
对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？（）（单选题）
A、联合国安理会决议所列举的****或恐怖组织
B、中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织
C、外国政要
D、高风险客户或者高风险账户持有人
Q12
按照反洗钱***律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效***件或者***明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，***件或者***明文件的种类、号码？（）（单选题）
A、妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元
B、妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元
C、妻子***丈夫从美元账户往美国汇款500美元
D、妻子***丈夫兑付旅行支票1000美元
Q13
张三从李四账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：（）（单选题）
A、核对张三的有效***件或者***明文件，登记张三的基本信息，留存张三的***件或者***明文件复印件或影印件
B、核对张三和李四的有效***件或者***明文件，登记李四的基本信息，留存李四的***件或者***明文件复印件或影印件
C、核对张三和李四的有效***件或者***明文件，登记张三的基本信息，留存张三的***件或者***明文件复印件或影印件
D、核对张三和李四的有效***件或者***明文件，登记张三和李四的基本信息，留存张三和李四的***件或者***明文件复印件或影印件
Q14
下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效***件或者其他***明文件？（）（多选题）
A、单笔5万元以上取现
B、单笔5万元以上存现
C、单笔1万元美元以上存现
D、单笔1万元美元以上取现
Q15
金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。（多选题）
A、有效性
C、完整性
B、真实性
D、B和C
Q16
对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？（）（单选题）
A、投保人将保单转让给不相关的第三方,且没有合理理由
B、身份难以确认且不愿意提供详细资料的个人客户
C、保单地址不是客户的永久地址。如使用***理人的办公地点作为递送交易文件的地址
D、客户的通讯地址在保险公司的经营区域之外,并且调查发现客户的家庭电话无***接通
答案：
1-5：A C A B B
6-10：D D D B D
11-13：D D C
14：ABCD
15：ABC
16：ABCD
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