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以案说法:打击“套路贷”、非法放贷、暴力催收!
2022-11-26 21:56 640

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案例一

近年,某市破获了一个通过“跑分”平台为“套路贷”洗钱的案件。具体是怎么运作的呢?

“跑分”平台,也称第四方支付平台,是一种网络黑产,主要为“套路贷”、跨境赌博、网络诈骗等涉网犯罪流转资金,以逃避公安打击和金融部门监管。犯罪分子在“跑分”平台承接了上百个“套路贷”App的放贷、收贷业务,然后通过给予一定比例手续费,从招募的大量承兑商账户走账兑付或回收资金。“跑分”平台与“套路贷”犯罪团伙、下游承兑商之间利用虚拟币进行结算,在“套路贷”犯罪团伙与“套路贷”受害人之间形成一道“防火墙”。同时,平台利用承兑商放贷、收贷时采取随机派单模式,放贷、收贷账号之间无关联,资金流向无规律,进一步规避金融监管,逃避公安查证、打击。

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案例二

某市多个犯罪集团分别在高校聚集区,采取抛洒诱饵、寻找目标,以私人借贷为幌子,诱骗高校学生签订虚高金额的借条、合同,签订翻倍还借条,制造虚假银行流水,制造逾期、认定违约等套路,一步步让受害者深陷其中。所谓“翻倍还”就是借条签两份,一份4000的借条,一份8000的借条,逾期了就要还8000的借条,如果还不上,就故意恶意垒高债务,介绍你向他团伙成员甚至其他团伙继续借款,签订1万6,甚至更高借条。另外,充分利用受害人家属的心理特点,金额很大,家属就急于想办法为了孩子还钱。受害学生和家长还不了钱的,犯罪集团就会采取散布污名化信息、上门骚扰、殴打恐吓、敲诈勒索等手段,迫使受害人按照虚高金额还款,或带至其他犯罪集团以“借新还旧”的方式平账,不断垒高债务。甚至被犯罪集团以介绍客户就不用还钱、有提成为唆使理由,吸收进犯罪集团,由受害人转变成了助纣为虐的嫌疑人。

小招说法:

为治理“套路贷”及暴力催收等社会乱象,我国在《刑法修正案(十一)》中增设“催收非法债务罪”,用于规制采取暴力、“软暴力”等手段催收高利贷扥共产生的非法债务的行为。并在《刑法》第二百九十三条后增加:“有下列情形之一,催收高利放贷等产生的非法债务,情节严重的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金:使用暴力、胁迫方法的;限制他人人身自由或者侵入他人住宅的;恐吓、跟踪、骚扰他人的。”等条款,重拳打击非法金融放贷行为。

小招温馨提示

理性消费,树立正确价值观,青春不“负债”;

所谓“放贷快”“门槛低”“无担保”,就是在说“套路多”;

有资金需求,请到正规金融机构办理贷款;

不要随意以自己名义帮亲朋好友借款,避免信息泄露及财物损失;

发现身边被“套路”,及时拨打110报警。




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